本文来源:时代周报 作者:特约记者陆晶琳
反洗钱、防范电信诈骗工作持续推进。近期,“有银行每天交易限额5000元”的话题引发关注,时代周报记者向多家银行证实,自“断卡行动”开始以来就有银行开始实行,关于额度限制问题,不同地区、不同银行的规定也有所不同。
时代周报记者在采访中发现,除了交易限额之外,各大银行目前对于办理新卡也有颇多限制,光大银行广州某网点工作人员告诉记者:“自‘断卡行动’以来,涉案账户确实有所减少。”
(资料图片仅供参考)
限额并非最新规定
光大银行广州某网点工作人员告诉时代周报记者:“刚开户的额度是每日5000元,后续可以根据卡内余额、用途和流水等情况进行调整,不过需要带身份证和银行卡到柜台办理,银行没有规定上限。”该工作人员还表示,这其实并非最新的规定,而是自2020年10月“断卡行动”以来就开始的。
另外,交通银行、工商银行和平安银行等银行工作人员也表示,出账会受到转账渠道的影响,具体要以“实际办理下来的银行卡为准”,不同地区、不同银行的限额并无统一要求。
农业银行广州某网点的工作人员则表示:“能办理I类卡的客户,额度都是正常的,不会有限制,除非后面受到了管控。”不过,农业银行官方客服表示:“ATM的转账限额是每天5万元,而在柜台办理手机银行认证后,转账最高额度是每天50万元。”
同样是限额,I类卡和II类卡存在区别。光大银行工作人员表示,II类卡每天存取转的额度不能超过1万元,每年累计不能超过20万。该工作人员称:“这是由II类卡的属性决定,就算柜台给你调整到1万元以上,你也没法把钱转出去,I类卡没有这个限制。”
工商银行客服告诉时代周报记者,从2023年2月4日开始,I类卡、II类卡和III类卡会有相应限额,以实际办理下来的额度为准,可以在手机银行上查看到限额情况,理论上I类卡无限额,二类卡日支付限额5万,月支付限额50万,年累计支付限额是250万,III类卡日支付限额2万,月支付限额20万,年支付限额100万。
时代周报记者发现,除了转账限额之外,各大银行办理新卡的限制也增加了。农业银行工作人员表示,现在需要有连续6个月的社保缴纳记录或者是公务员、机关单位等人员才能办理I类卡。工商银行客服表示,需要有身份证及辅助证明材料才能办理新卡,辅助证明材料包括近半年社保缴纳证明及工作证明、居住证等,具体要求以当地网点为准。
对于这些限制是否仅针对异地办理人群的问题,农业银行和工商银行的工作人员都表示:“所有人都一样,现在开户都要审核开户的目的。”
图片来源:图虫
管理趋严,涉案账户有所减少
线上交易和消费频繁,转账金额限制一定程度对部分客户带来不便,尤其涉及一些大额消费场景。对于该举措对储户带来不便的疑虑,光大银行工作人员告诉时代周报记者:“银行卡转账限额是有法律依据的,根据2022年12月新出的反电信网络诈骗法,银行是负有账户管理责任的,涉案账户开下来银行是要被罚款问责的。”
该工作人员补充道,所谓的涉案用户,指的是诈骗或者过渡资金的账户。换句话说,银行推进“断卡行动”,目的就是反诈骗和反洗钱。对于断卡行动的进展,该工作人员称:“确实有效果,涉案账户有所减少。”
中行工作人员也对时代周报记者表示,银行限额是“断卡行动”的延伸,银行交易限额确实可以在一定程度上有效规避电信诈骗案件发生。
对于银行日趋严格的管理,易观分析金融行业高级咨询顾问苏筱芮表示,这种调整可以一定程度上防范大额诈骗,为银行客户的资金安全筑起一道防线;而对于持卡客户来说,可能会在日常消费、交易等方面产生不便,但也一定程度上有助于预防及减少潜在的资金风险。
标签: 每天交易限额5000元银行并非最新规定 新卡办理也有限制
每天交易限额5000元?银行:并非最新规定,新卡办理也有限制
1、氟橡胶密封圈是乙烯基氟化物和六氟丙烯的共聚物制作而成的密封圈...
1、应该是六场半全场胜负“6场半全场胜负游戏”是以中体彩中心选定...
柏林展映媒体口碑爆棚,被评为“迄今为止最好的新海诚电影”,日前...
魔都休闲新去处!苏河沿线最大滨水空间开放!21公里岸线!游玩攻略...
1、中国油松网(油松网)是西安东方园林城市规划责任有限公司旗下的...
铁人三项亚洲杯香港开战中国队包揽女子优秀组冠亚军---新华社香港2...
1、《南洋十大邪术》是由新峰影业有限公司出品,由钱文锜执导,陈雅...
无论是否喜欢詹姆斯的打球方式,作为球迷,都必须要承认他的篮球实...
2月24日,江铃福特汽车科技(上海)有限公司(以下简称“江铃福特科...
1、格斗(搏击),格斗的意思即“打斗、战斗”。2、从古到今,人类发...
大众最近发布了针对北美市场的最新车型-道斯(Taos),这是支持紧凑型...
1、病情分析:扶他林软膏又称双氯芬酸钠软膏,是一种非甾体类抗炎镇...
1、《百战归来认此身:曾志回忆录》是人民文学出版社出版的图书,作...
1、很多朋友想在支付宝软件里查看可选基金。今天我就来教大家如何在...
1、凤凰周刊是邮寄送达的,不通过邮局订购!没有邮发代号。2、如果...
1、《21世纪新闻与传播学系列教材·乡村传播学》是2010年北京大学出...
1、骆驼2、骆马3、严骆4、瓯骆5、鬻骆6、富骆7、白骆8、卢骆9、骆驿...
西藏矿业最新股东户数13 16万户,高于行业平均水平。公司户均持有...
1、在日常生活中,离婚经常发生。2、导致离婚的原因也有很多。3、具...
1、企业应当于每年的3月31日前向所在地的地、州、市经济贸易主管部...
1、意思是深山十分幽静。2、出自宋代曾几《三衢道中》:“梅子黄时...
1、如果你有过艾滋病高危接触,想检测自己的身体是否感染了艾滋病病...
1、“内业”行业内,同行业例如1,烟草内业工作就是为服务客户做好准...
1、女生都是一个是电视中的一个坏人他就不是一个什么特别好的这么一...
租用摊位合同范本第1篇甲方:xxx花鸟鱼虫市场(以下简称甲方)乙方...
2月24日9时-2月28日12时
2月22日,民生银行与国网英大在杭州联合举办“以链为基绽放光芒”供...
上证报中国证券网讯据国家发展改革委价格成本调查中心2月23日消息,...
36氪获悉,中金研报指出,随着时间推移,如果美国经济进一步弱化,...